La tutela penale dei mezzi di pagamento diversi dal contante: l’impatto organizzativo del D. Lgs. 184/2021

La Direttiva 2019/713 nella lotta contro le frodi e falsificazioni dei mezzi di pagamento diversi dal contante
La nozione di strumento di pagamento diverso dal contante nel contesto normativo: relazioni con il D. Lgs. 11/2010 e D. Lgs. 231/2007
Le nuove disposizioni penali
L’art. 25-octies.1 D. Lgs. 231/2001 e la rilevanza dello strumento di pagamento diverso dal contante quale oggetto del reato. Perimetro di applicazione ed aggiornamento dei Modelli Organizzativi

Tommaso E. Romolotti, avvocato – founding partner, Romolotti Marretta Law Firm

Le frodi informatiche: responsabilità bancaria, tutela legale e gestione del contenzioso

Le principali frodi online: phishing, smishing, vishing, spoofing e SIM swap
Il riparto di rischi e responsabilità tra PSP, prestatori terzi (PISP e AISP) e cliente nella PSD2 e nel d.lgs. n. 11/2010 e il relativo onere della prova
In particolare, i commi 2-bis e 2-ter dell’art.12 del d.lgs. n. 11/2010
Condizioni per l’applicazione della franchigia di cui all’art. 12, comma 3, del d.lgs. n. 11/2010
La gestione dei reclami e del contenzioso

Roberto Ferretti, avvocato – partner, Annunziata & Conso