IN PRIMO PIANO

Cripto-attività: il Parlamento europeo approva il Regolamento sui mercati delle cripto-attività e le nuove regole comuni sui flussi informativi che accompagnano tali attività. Una volta approvati dal Consiglio i testi saranno pubblicati sulla Gazzetta Ufficiale dell’Unione europea.

AML/CFT: dopo il via libera del Parlamento europeo prosegue l’iter per l’istituzione dell’Autorità antiriciclaggio europea e per l’approvazione del Regolamento antiriciclaggio.

Modalità di comunicazione del titolare effettivo: in Gazzetta Ufficiale il Decreto del 12 aprile 2023 del Ministero delle Imprese e del Made in Italy avente ad oggetto delle specifiche tecniche del formato elettronico della comunicazione unica d’impresa che, tra l’altro, prevede indicazioni per la comunicazione del titolare effettivo.

Contrasto al finanziamento delle imprese produttrici di mine antipersona: in pubblica consultazione sul sito della Banca d’Italia lo “Schema di Istruzioni di Banca d’Italia, COVIP, IVASS e MEF per l’esercizio di controlli rafforzati sull’operato degli intermediari abilitati”.

BCE su rischi climatici e ambientali: sebbene nell’ultimo anno le banche abbiano aumentato le informazioni pubblicate, in un recente report pubblicato dall’Autorità emerge che la loro qualità è ancora troppo bassa per soddisfare i prossimi standard di vigilanza.

CONSOB: pubblicato il Quaderno giuridico “La mappatura dei prodotti finanziari nella prospettiva della tutela del risparmiatore” che analizza gli aspetti relativi alla mappatura del prodotto nell’ambito della regola di adeguatezza come prevista dalla disciplina MiFID.

1. Legislazione europea
1.1. Pubblicato in GU UE il Regolamento MICA
1.2. Digital Services Act: novità sulle procedure
1.3. AML: nuovo Regolamento Delegato UE 2023/1219 sui Paesi a rischio in materia di antiriciclaggio
1.4. IFD: nuovi RTS e ITS in GU UE
1.5. AML e Crypto: nuovo Regolamento UE in GU
2. Legislazione nazionale
2.1. Crowdfunding: nuovo Regolamento Consob pubblicato in GU
2.2. AML e Titolari effettivi: nuovi modelli per il rilascio di certificati e diritti di segreteria
2.3. Disposizioni sull’adeguata verifica: abrogata la video-identificazione
3. Decreti, regolamenti e disposizioni di vigilanza
3.1. Nuova segnalazione in materia di esternalizzazione di funzioni aziendali
3.2. Euro Digitale: la proposta della Commissione Europea
3.3. Consob: modifiche al Regolamento Mercati
4. Orientamenti, linee guida e Q&A
4.1. AML nei crypto asset: consultazione EBA sulle Linee Guida
4.2. Aggiornamento delle Q&A ESMA sul Regolamento UE 2020/1503 su fornitori servizi crowdfunding
4.3. Aggiornamento Q&A ESMA sul regime della Direttiva 2011/61/UE sui gestori di AIFMD
4.4. Questionario AML: le nuove FAQ di Banca d’Italia
4.5. Onboarding a distanza: Orientamenti EBA
4.6. DORA: la politica sui servizi ICT prestati da fornitori da terzi
4.7. Nuovo Protocollo d’intesa tra Banca d’Italia e Consob in materia di crowdfunding
4.8. G7 Garanti Privacy: elevare gli standard per la circolazione dei dati
4.9. Retail Investment Strategy: come stimolare la partecipazione degli investitori
4.10. SREP: documento BCE sulla metodologia di valutazione del rischio di credito
4.11. Governance e gestione del rischio di controparte: consultazione BCE
4.12. ESG: rapporti ESAs sul greenwashing
4.13. Bail in: Banca d’Italia si conforma agli Orientamenti EBA
4.14. BRRD: nuovi Orientamenti EBA
4.15. Algo-Trading e HFT: nuova Guida Consob
4.16. ESG: Call for evidence di Banca d’Italia su adeguatezza e sulla POG
4.17. Remunerazione: Consob attua gli Orientamenti ESMA
4.18. DLT Pilot: aggiornate le Q&A ESMA
4.19. Modelli Interni: BCE pone in consultazione alcune modifiche alla sua Guida