1. LEGISLAZIONE NAZIONALE
1.1. PARLAMENTO - Approvata la delega al Governo per la Riforma della Legge Fallimentare
2. DECRETI, REGOLAMENTI E DISPOSIZIONI DI VIGILANZA
2.1. AGENZIA DELLE ENTRATE - Chiarimenti sul regime del c.d. “carried interest”
2.2. IVASS - Modifiche al Regolamento sulla procedura di presentazione sulla gestione dei reclami
3. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A
3.1. EBA - Aggiornamento del Risk Dashboard
3.2. EIOPA - Nuove Q&A su Solvency II
3.3. ESMA - Q&A sulla tutela degli investitori, struttura del mercato e trasparenza in adeguamento al regime MiFID II/MiFIR
3.4. ESMA - Aggiornate le Q&A in materia AIFMD e direttiva UCITS
3.5. BIS/FSI - Suggerimenti sulla gestione dei crediti deteriorati (NPL)
3.6. ESMA – Nuove Q&A sul post-trading in adeguamento alla MiFID/MiFIR
3.7. MEF - FAQ sulle novità introdotte dalla nuova normativa antiriciclaggio
3.8. MEF - Relazione annuale sulla valutazione delle attività di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo
3.9. EBA - Opinion sui trasferimenti post Brexit
3.10. CONSOB - Adottate le Linee Guida in materia di Gestione delle Informazioni Privilegiate e di Raccomandazioni d’investimento
4. CONSULTAZIONI
4.1. BCE - Consultazione su un progetto di Addendum alle linee guida per le banche sui crediti deteriorati (NPL)
4.2. EBA - Consultazione sulle modifiche agli ITS relativi alla trasmissione delle informazioni per i piani di risanamento
5. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP
5.1. CONVEGNO - Le modifiche al TUF con il recepimento della MiFID e l’adeguamento al MiFIR
5.2. CONVEGNO - Gestione e valutazione degli NPL e linee guida BCE
5.3. CONVEGNO - Il processo di outsourcing nelle banche e nelle assicurazioni
5.4. CONVEGNO - MiFiD2 alla luce del Decreto 3 agosto 2017 N. 129
5.5. CONVEGNO - La verifica dei requisiti degli esponenti bancari

1. LEGISLAZIONE EUROPEA
1.1. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Recepimento IFRS9: Regolamento contenente modifiche in tema di segnalazioni di informazioni finanziarie a fini di vigilanza
2. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A
2.1. ESMA - Procedura per la valutazione delle esenzioni dal regime di accesso non discriminatorio a una sede di negoziazione di ETD
2.2. COMITATO DI BASILEA - Nuove FAQs sugli standard di vigilanza
2.3. ESAs - Linee Guida sulla gestione dei dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi
2.4. BCE - Nuova Guida sul materiality assessment
2.5. EBA /ESMA - Linee Guida sulla valutazione di idoneità dei membri dell’organo di gestione e dei titolari di “funzioni chiave”
2.6. EBA - Linee Guida sulla governance interna di banche e imprese di investimento
2.7 Banca dei Regolamenti Internazionali - Pubblicato il BIS Quarterly Review di settembre
2.8 ESMA - Pubblicate Linee Guida per la valutazione dei requisiti di onorabilità e professionalità dell’organo di gestione di un gestore del mercato e di DRSPs
3. CONSULTAZIONI
3.1. EBA - Consultazione sul trasferimento significativo del rischio
3.2. BCE - Consultazione relativa alle linee guida sulle domande di autorizzazione all’attività bancaria in generale e per soggetti fintech
3.3 EBA - Consultazione relativa alle modifiche agli ITS sulla divulgazione delle informazioni di vigilanza
3.4 BANCA D’ITALIA - Consultazione concernente le Linee guida per le banche italiane less significant
4. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP
4.1. CONVEGNO - Banche e nuovo Regolamento Europeo sulla privacy (GDPR)
4.2. CONVEGNO - L’evoluzione normativa dei servizi di pagamento: PSD2 e PAD
4.3. CONVEGNO - Il recepimento della IV Direttiva antiriciclaggio nel comparto assicurativo
4.4. CONVEGNO - L’arbitro per le controversie finanziarie (ACF)
4.5. CONVEGNO - Market Abuse Regulation - Disclosure, comunicazione, esenzioni e prassi di mercato, processi e procedure, responsabilità
4.6. CONVEGNO - Le modifiche al TUF con il recepimento della MiFID e l’adeguamento al MiFIR
4.7. CONVEGNO - Gestione e valutazione degli NPL e linee guida BCE

1. LEGISLAZIONE EUROPEA
1.1. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Regolamento sul calcolo dei requisiti patrimoniali obbligatori per le attività delle imprese di assicurazione
2. LEGISLAZIONE NAZIONALE
2.1. GOVERNO - Approvato in via preliminare il decreto di adeguamento al Regolamento ELTIF
3. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A
3.1. BANCA D’ITALIA - Aggiornamento della Guida per l’attività di vigilanza ai sensi della circolare n. 269 del 7 maggio 2008
3.2. ESMA - Nuovi TTC per strumenti non-equity in adeguamento alla disciplina MiFID II/MiFIR
3.3. EBA - ITS in materia di fondi propri e passività ammissibili
3.4. ESMA - Procedura per l’accesso dei derivati negoziabili in borsa in adeguamento al regime MiFID II / MiFIR
3.5. EIOPA - Tre set di Q&A sulla regolazione assicurativa
4. CONSULTAZIONI
4.1. BANCA D’ITALIA - Consultazione pubblica su nuove disposizioni di vigilanza per le Banche di Credito Cooperativo
4.2. IASB - Consultazione sulle proposte di modifica allo IAS 8
5. OPINIONI, COMMENTI E GIURISPRUDENZA
5.1. CONSOB - Comunicazione sui rapporti tra TIM e Vivendi
5.2. CORTE DI GIUSTIZIA UE - Presentate le conclusioni sul ne bis in idem tra sanzioni amministrative e penali in tema di market abuse
6. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP
6.1. CONVEGNO - PMI e mercati finanziari
6.2. CONVEGNO - Il recepimento della direttiva MiFID 2/MIFIR e IDD in tema di investor protection
6.3. CONVEGNO - Il recepimento della IV Direttiva antiriciclaggio nel comparto assicurativo
6.4. CONVEGNO - La preparazione al regime MiFID II/MiFIR
6.5. CONVEGNO - Banche e nuovo Regolamento Europeo sulla privacy (GDPR)
6.6. CONVEGNO - L’evoluzione normativa dei servizi di pagamento: PSD2 e PAD

1. LEGISLAZIONE EUROPEA
1.1.GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Nuovi ITS in tema di portafogli di riferimento e istruzioni per le segnalazioni
2. LEGISLAZIONE NAZIONALE
2.1. GAZZETTA UFFICIALE - Pubblicato il Decreto Legislativo di attuazione della Direttiva MiFID II e del Regolamento MiFIR
2.2. GAZZETTA UFFICIALE - Pubblicato il provvedimento della Banca d’Italia relativo alle disposizioni su “Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari”
3. DECRETI, REGOLAMENTI e DISPOSIZIONI DI VIGILANZA
3.1. BCE - Modifiche al Regolamento sulla segnalazione delle informazioni finanziarie di vigilanza
4. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A
4.1. ESMA - Nuove Q&A sull’attuazione della Market Abuse Regulation (MAR) in tema di Insider List
4.2. ESMA - Linee guida sul trasferimento dei dati tra Trade Repositories, in attuazione del regolamento EMIR
4.3. BANCA D’ITALIA - Q&A sulla ricapitalizzazione precauzionale di MPS
4.4. IVASS - Lettera al mercato sui presidi in materia di POG
5. CONSULTAZIONI
5.1. COMMISSIONE EUROPEA - Consultazione sul miglioramento dei servizi post-trade
5.2. BANCA D’ITALIA - Consultazione sugli aggiornamenti delle segnalazioni per l’introduzione dell’IFRS 9
5.3. IVASS - Consultazione sulle modifiche al Regolamento sulla disciplina degli obblighi di informazione e della pubblicità dei prodotti assicurativi
6. OPINIONI, COMMENTI E GIURISPRUDENZA
6.1. CONSOB - Quaderno giuridico “I nuovi assetti istituzionali della vigilanza europea sul mercato finanziario e sul sistema bancario”
7. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP
7.1. Anuario de Capital Riesgo 2016
7.2. CONVEGNO - PMI e mercati finanziari
7.3. CONVEGNO - Il recepimento della direttiva MiFID 2/MIFIR e IDD in tema di investor protection
7.4. CONVEGNO - La preparazione al regime MiFID II/MiFIR
7.5. CONVEGNO - Banche e nuovo Regolamento Europeo sulla privacy (GDPR)
7.6. CONVEGNO - L’evoluzione normativa dei servizi di pagamento: PSD2 e PAD

1. LEGISLAZIONE EUROPEA
1.1.GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Nuovi ITS per l’adeguamento delle segnalazioni di vigilanza
1.2. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Regolamento sulle informazioni per il calcolo delle riserve tecniche e fondi propri di base per le segnalazioni del III trimestre 2017
2. LEGISLAZIONE NAZIONALE
2.1. GAZZETTA UFFICIALE - Pubblicata la Legge annuale per il mercato e la concorrenza
3. DECRETI, REGOLAMENTI e DISPOSIZIONI DI VIGILANZA
3.1. BANCA D’ITALIA - Provvedimento relativo alle disposizioni su “Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari. Correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti” al fine dell’attuazione della PAD
4. CONSULTAZIONI
4.1. BANCA D’ITALIA - Consultazione sulle norme sui gestori dei mercati all’ingrosso dei titoli di Stato e sistemi multilaterali di scambio di depositi monetari in euro
4.2. EBA - Consultazione sulle Linee Guida relative alla comunicazione dei dati delle frodi connesse ai mezzi di pagamento
4.3. EBA - Consultazione sui futuri interventi di regolamentazione e vigilanza in materia di FinTech
4.4. ESMA - Consultazione sulle nuove Linee Guida su requisiti di adeguatezza
5. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP
5.1. CONVEGNO - PMI e mercati finanziari
5.2. CONVEGNO - L’evoluzione normativa dei servizi di pagamento: PSD2 e PAD

1. LEGISLAZIONE NAZIONALE
1.1. GAZZETTA UFFICIALE - Pubblicato il provvedimento recante modifiche alla regolamentazione IVASS sui reclami delle imprese di assicurazione
1.2. PARLAMENTO - Popolari Venete: approvato in via definitiva il DDL di conversione del decreto
2. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A
2.1. ABF - Pubblicata la Relazione annuale 2016
2.2. IVASS - Lettera al mercato sulle clausole di cessione del credito e sul risarcimento in forma specifica inserite nei contratti r.c. auto
2.3. IVASS - Cyber risk: avviata un’indagine sugli intermediari assicurativi
2.4. IOSCO - Nuove Raccomandazioni sulla protezione degli asset dei clienti
2.5. EBA - Linee Guida sulla notifica degli incidenti gravi ai sensi della PSD2
2.6. ANAC - Nuove Linee guida sugli arbitrati a favore dei risparmiatori delle quattro banche in liquidazione
3. CONSULTAZIONI
3.1. MEF - Consultazione sul decreto legislativo di recepimento della PSD2 e adeguamento alla IFR
3.2. IVASS - Consultazione sul nuovo Regolamento in materia di governance e controlli interni
3.3. CONSOB - Informazioni di carattere non finanziario: in consultazione le disposizioni attuative
3.4. CONSOB - Consultazioni sulle modifiche ai regolamenti Consob in recepimento della MiFID II
3.5. EBA - Consultazione sui tecnical standard del registro elettronico centrale dell’EBA ai sensi della PSD2
3.6. BCE - Consultazione sulla guida alle ispezioni ed indagini
3.7. MEF - Schema di decreto ministeriale recante il regolamento in materia di requisiti e criteri di idoneità allo svolgimento dell’incarico degli esponenti aziendali
4. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP
4.1. CONVEGNO - PMI e mercati finanziari
4.2. CONSULTAZIONE - Schema di decreto legislativo di recepimento della direttiva 2015/2366/UE e di adeguamento della normativa interna al Regolamento (UE) n. 751/2015
4.3. CONSULTAZIONE - Razionalizzazione degli obblighi informativi delle SGR e degli organismi di investimento collettivo del risparmio e ulteriori interventi di adeguamento

1. LEGISLAZIONE EUROPEA
1.1. COMMISSIONE EUROPEA - Autorizzata la ricapitalizzazione precauzionale del Monte dei Paschi di Siena
2. LEGISLAZIONE NAZIONALE
2.1. GAZZETTA UFFICIALE - Disposizioni in materia di obblighi informativi e statistici delle società veicolo coinvolte in operazioni di cartolarizzazione
2.2. PARLAMENTO - Disposizioni urgenti per la liquidazione coatta amministrativa di Banca popolare di Vicenza S.p.A. e di Veneto Banca S.p.A.
3. DECRETI, REGOLAMENTI E DISPOSIZIONI DI VIGILANZA
3.1. UIF - Comunicazione in merito ai provvedimenti efficaci e applicabili in via transitoria in materia di antiriciclaggio
3.2. BANCA D’ITALIA - Comunicazione in materia di trasferimento dei servizi di pagamento
3.3. MEF - Circolare sulle istruzioni operative relative al procedimento sanzionatorio in materia di antiriciclaggio
4. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A
4.1. UIF - Pubblicato il rapporto annuale per il 2016
4.2. ESAs - Q&A sui requisiti del KID per i PRIIPS
4.3. ESMA - Nuove Q&A sull’implementazione della MiFID II
4.4. ESMA - Nuove Q&A sulla tutela degli investitori in ambito MiFID II/MIFIR
4.5. EBA - Nuove linee guida sull’autorizzazione e registrazione degli AISP ai sensi della PSD2
4.6. BANCA D’ITALIA - Nota sulle novità in materia di cartolarizzazione dei crediti
4.7. BANCA D’ITALIA - Q&A sulla soluzione della crisi di Veneto Banca e Banca Popolare di Vicenza
5. CONSULTAZIONI
5.1. CONSOB - Consultazione sulla modifica del Regolamento Intermediari e sulla revisione del Regolamento sul crowfunding
5.2. EBA - Consultazione sul calcolo dei contributi a favore dei sistemi di garanzia dei depositi
5.3. EIOPA - Consultazione alla Commissione Europea sulla revisione di Solvency II
5.4. EBA - Consultazione sui progetti di RTS in attuazione della PSD2
5.5. ESMA - Consultazione sull’adeguatezza dei requisiti di idoneità in ambito MIFID II
5.6. COMITATO DI BASILEA - Consultazione sul calcolo dei requisiti patrimoniali per il rischio di mercato

Contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo: la disciplina transitoria del D.lgs. n. 90/2017, di attuazione della direttiva (UE) 2015/849 e del regolamento (UE) n. 2015/847

Il 4 luglio 2017 è entrato in vigore il D.lgs. n. 90/2017 - pubblicato nel Supplemento ordinario alla Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana n. 140 del 19 giugno 2017 - che ha apportato modifiche e integrazioni al D.lgs. n. 231/2007 e al D.lgs. 109/2007, per recepire nell’ordinamento nazionale la direttiva (UE) 2015/849, relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo (cd. IV Direttiva Antiriciclaggio).

L’art. 9 del menzionato D.lgs. n. 90/2017 contiene alcune norme transitorie sull’applicazione della nuova disciplina e delle relative disposizioni di attuazione. A riguardo, con la Comunicazione del 4 luglio 2017, l’Unità di Informazione Finanziaria (UIF), al fine di evitare incertezze interpretative e fornire una linea di orientamento per i soggetti obbligati, ha fornito un elenco di provvedimenti da considerare efficaci e/o applicabili in via transitoria.

I provvedimenti elencati nella Comunicazione concernono i profili di competenza della UIF e segnatamente hanno ad oggetto: (i)  Segnalazioni di operazioni sospette; (ii) Segnalazioni antiriciclaggio aggregate; (iii) Astensione e operazioni di restituzione.

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1. LEGISLAZIONE EUROPEA
1.1. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Nuovi RTS sulle informazioni che gli operatori devono comunicare alle autorità nazionali
1.2 GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Nuovi RTS sulle relazioni sulle posizioni da parte di imprese di investimento e gestori del mercato
1.3. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Regolamento sulle procedure di insolvenza: pubblicati 4 nuovi moduli uniformi
1.4. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Nuovi RTS su procedure e moduli per l’invio di informazioni sulle sanzioni e sulle misure
1.5 GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Nuovi RTS sulle autorizzazioni dei data reporting services provivders
1.6 GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Regolamento sui fondi comuni monetari
1.7 GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Direttiva su alcuni aspetti di diritto societario
1.8 GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Regolamento sul prospetto per l’offerta pubblica o l’ammissione alla negoziazione
1.9 COMMISSIONE EUROPEA - Proposta di regolamento dei prodotti pensionistici paneuropei (PEPP)
2. LEGISLAZIONE NAZIONALE
2.1. GAZZETTA UFFICIALE - Pubblicato il decreto di attuazione della IV Direttiva antiriciclaggio
2.2. GAZZETTA UFFICIALE - “Manovrina” pubblicato il testo convertito in legge
2.3 GAZZETTA UFFICIALE - Popolare di Vicenza e Veneto Banca: pubblicato il decreto di liquidazione coatta amministrativa
3. DECRETI, REGOLAMENTI E DISPOSIZIONI DI VIGILANZA
3.1. CONSOB - Strumenti finanziari “cancellati” dal sistema di gestione accentrata a seguito di risoluzione bancaria
4. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A
4.1. IVASS - Istruzioni per la trasmissione dei dati relativi al referente unico statistico
4.2 COVIP - Adesione automatica ad un fondo pensione con contributo a carico del datore di lavoro
5. CONSULTAZIONI
5.1. MEF - In consultazione il decreto di adeguamento della normativa nazionale
6. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP
6.1. CONVEGNO - Il Decreto di recepimento della IV Direttiva Antiriciclaggio
6.2 CONVEGNO - Le modifiche al TUF con il recepimento della MiFID 2 e l’adeguamento al MiFIR

1. LEGISLAZIONE EUROPEA
1.1.GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Regolamento sulla proroga dei periodi transitori relativi ai requisiti di fondi propri per le esposizioni verso controparti centrali
1.2 GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Nuovi RTS sul formato e sulla tempistica delle relazioni sulle posizioni da parte delle imprese di investimento e dei gestori del mercato delle sedi di negoziazione
1.3. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Modificato l’elenco dei soggetti esonerati dal Regolamento EMIR
1.4. GAZZETTA UFFICIALE DELL’UNIONE EUROPEA - Nuovi RTS sulla comunicazione e sulla pubblicazione della sospensione e dell'esclusione di strumenti finanziari
2. LEGISLAZIONE NAZIONALE
2.1. GOVERNO - Approvata la Manovra Correttiva (cd. “Manovrina”)
3. DECRETI, REGOLAMENTI E DISPOSIZIONI DI VIGILANZA
3.1. ACF - Pubblicate le prime 5 decisioni
4. ORIENTAMENTI, LINEE GUIDA E Q&A
4.1. IVASS - Lettera al mercato sull'autovalutazione dei rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo
4.2. EIOPA - Nuove Q&A su Solvency II
4.3. ESMA - Nuove Q&A sulla tutela degli investitori in ambito MiFID II/MIFIR
5. CONSULTAZIONI
5.1. BANCA D’ITALIA - Consultazione in tema di trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari
6. AUTODISCIPLINA
6.1. BORSA ITALIANA - Modifiche al Regolamento dei Mercati di Borsa
7. PROTOCOLLI E ACCORDI INTERNAZIONALI
7.1. COMITATO DI BASILEA - Pubblicato un secondo set di FAQ su LCR
7.2. IOSCO - Report sulla regolazione del mercato dei capitali
8. PUBBLICAZIONI, CONVEGNI E NEWS DA AC GROUP
8.1. CONVEGNO - La preparazione al regime MiFID2/MiFIR
8.2. CONVEGNO - Nullità dei contratti di investimento e bancari in difetto di sottoscrizione della banca - Le nuove frontiere del contenzioso
8.3. CONVEGNO - La distribuzione dei prodotti bancari, finanziari e assicurativi
8.4 CONVEGNO - Il Decreto di recepimento della IV Direttiva Antiriciclaggio